Family office, private office и консьерж часто называют через запятую. Но работа у них разная. Семья, которая их путает, получает инвестиционную команду, бронирующую рейсы, или отдел путешествий, которому задают вопросы о трастах.

Ниже простое объяснение, кто что делает. Оно написано для семей и для банкиров и юристов, которые их консультируют.

Family office отвечает за капитал

Single family office работает на одну семью. Multi-family office обслуживает несколько. По оценке Deloitte, в 2024 году в мире было около 8 030 single family offices против примерно 6 130 в 2019 году, а к 2030 году их станет больше 10 720.

Deloitte измерил и то, на что уходит их время:

Управление портфелем: 30%
Прямые инвестиции: 22%
Администрирование и комплаенс: 19%
Поддержка операционного бизнеса семьи: 15%
Подготовка следующего поколения: 7%
Благотворительность: 7%

В этом списке нет ни котла, ни дороги в школу, ни рейса в пятницу. В отчёте UBS Global Family Office Report 2024 главной целью family office названа поддержка передачи капитала между поколениями.

Сколько стоит family office

UBS опросил 320 family offices со средним состоянием семьи 2,6 млрд долларов. Для офисов с активами от 100 до 250 млн долларов чистая стоимость содержания офиса составила 0,45% активов в год. Со 100 млн это 450 000 долларов в год, без учёта инвестиционных комиссий.

Поэтому многие состоятельные семьи его не создают. Капиталом занимаются частный банк, юридическая фирма и бухгалтер, а повседневной жизнью кто-то другой.

Private office отвечает за человека

У термина нет юридического определения. На практике private office это небольшая команда вокруг главы семьи, которая ведёт личные дела: расписание, дома, персонал, поездки, логистику семьи. В крупном family office это отдел. В большинстве семей это один или два доверенных человека либо внешняя компания.

Консьерж доводит дело до конца

Консьерж-компания принимает запросы и исполняет их: самолёт, стол, репетитор, сантехник ночью. Хорошая работает как внешний private office. Плохая это стол заказов, где сотрудники меняются каждый год.

Кто что делает

Инвестиции, портфель, прямые сделки: family office
Налоги, трасты, наследование: family office вместе с юристами и бухгалтерами
Комплаенс и отчётность: family office
Дома, обслуживание, домашний персонал: private office или консьерж
Поездки, самолёты, яхты, машины: private office или консьерж
Школы, репетиторы, врачи, семейный календарь: private office или консьерж
Ночной звонок, когда что-то сломалось: консьерж

Как они работают вместе

Рабочая схема простая. Family office или советник отвечает за деньги. Private office или консьерж принимает поручения по повседневной жизни, выполняет их и отчитывается. Счета уходят тому, кто оплачивает расходы. Никто из инвестиционной команды не тратит утро на поиск домработницы.

Пять проверок, прежде чем рекомендовать консьержа клиенту

Сколько лет на рынке. Отношения с поставщиками строятся годами.
Человек с именем. Клиент работает с одним человеком или с тем, кто взял трубку?
Прозрачность. Видит ли клиент или его family office статус каждого запроса?
Нагрузка. Сколько семей компания ведёт одновременно?
Условия. Можно ли уйти без штрафа, если не подошло?

Где место ELVIT

ELVIT это частный офис и консьерж в Лондоне для нескольких семей. Компания основана в 2008 году, офис на 199 Knightsbridge. Мы не управляем инвестициями и не даём финансовых, налоговых или юридических консультаций. Мы берём на себя самолёт, яхту, дома, школы и повседневные задачи.

По пяти проверкам: восемнадцать лет работы с ultra-high-net-worth клиентами. За каждый запрос отвечает один человек, которого вы знаете по имени. Каждая задача видна в личном трекере. Десять семей одновременно. Членство помесячное, без штрафа за выход.

Телефон +44 20 3355 7833, почта info@elvit.co.uk.

Источники

Статья носит общий информационный характер и не является финансовой консультацией.

Family office, private office, консьерж: кто что делает